邵阳新闻网4月6日讯（通讯员 谢文倩）为贯彻落实“断卡”行动的工作要求，强化风险防控，营造普法氛围，从源头上遏制电信网络新型违法犯罪，维护金融消费者合法权益，履行银行社会责任担当，中国建设银行邵阳分行多措并举推进“断卡行动”。

强化组织领导，多渠道核查。该分行成立“断卡”行动督察小组，对所有涉案账户的网点进行现现场检查全覆盖，同时建立神秘人暗访机制，对网点开户流程、挂失换卡、更改手机号码等实行暗访，核实网点的落实情况。

加强业务培训，提高风险意识。2021年以来，该分行组织召开8次“断卡”行动会议及培训，并邀请人民银行支付结算科对全行员工进行了断卡行动业务宣讲，提升员工识别风险的能力，现场培训覆盖达1036人次，通过晨会、夕会对断卡行动相关业务进行转培训全覆盖，培训923人次。

加强断卡宣传，普及反诈知识。一是宣传进校园，该分行组织对在校学生开展金融反诈骗宣传活动，走进哈博职业学院、武冈职中等院校进行断卡宣传，覆盖师生9000余人。二是通过在网点大厅开展微沙龙、主题活动宣传，共达213次，覆盖人群2600人。三是各支行组织走进代发单位、农民工工地进行宣讲163次，覆盖13200人次。四是落实反诈反骗宣传入乡村，通过乡村茶话会、金湘通业主宣讲会、线上业主沟通会等形式，多渠道做好断卡行动的宣传。

做好涉案账户的后续处理工作。一是配合公安部门做好到网点的涉案客户的处理，今年已经报警19次，协助警方带走涉案人员19人。二是积极应对涉案账户的解控工作，对于客户提出的解控要求，积极和惩处机构联系，目前已处理2起非恶意涉诈人员的账户解控。

同时，针对目前断卡行动的严峻局面，该分行将采取的最严防控风险措施，加强账户全生命周期管理推进“断卡”行动。一是对新开户客户严格落实尽职调查，基于了解您的客户基础上，做好客户背景资料收集，对特殊人群限制电子银行的转账限额。二是做好账户的日常监控。对符合“资金快进快出，账户不留余额，过渡性明显等特征的交易，尤其是触发了反洗钱预警的账户，采取账户管控措施。三是做好涉案账户的反查工作。对我行和他行的涉案人员进行反查，将涉案人员名下建行账户进行账户管控。四是加强线索移送及信息共享。对日常工作或专项排查发现的涉赌涉诈违法犯罪线索，及时报送人民银行及公安机关，强化对账户、商户违法行为的联合惩戒。

下一步，该分行将结合乡村金融、积极配合人行和公安部门，做好自查自纠，严格落实风险排查，常态化贯彻各项措施，从源头上控制银行卡使用风险，坚决打赢“断卡”行动攻坚战。