邵阳新闻网9月5日讯(通讯员 陆丽娟 何艳林 夏晔)近日,新宁农商银行飞跃支行凭借敏锐的风险识别能力与高效的警银协作机制,成功拦截一起涉嫌诈骗的柜面异常取现,及时守护了客户资金安全,再次彰显金融机构在反诈防骗中的前端防线作用。
事发当日,客户贾女士持银行卡与身份证前往飞跃支行,申请提取24000元现金。柜员在尽职调查过程中,发现该卡近期存在多人集中转入等异常流水,立即上报会计主管。会计主管进一步沟通核实后,得知资金来自某手机App的“投资返利”,凭借专业反诈意识判断该情况高度可疑,第一时间启动警银协作预案,联系飞仙桥派出所驻点民警及新宁县公安局反诈中心。
民警迅速赶到网点,尽管贾女士多次强调取现用途为“儿子交学费”、坚称资金属正常投资收益,民警仍保持警觉,经查看其手机,发现涉事App未通过正规应用商店下载,实为涉嫌诈骗的非法平台。民警现场以真实“杀猪盘”案例进行耐心宣讲和反诈教育,最终唤醒贾女士的风险意识,主动放弃取现,避免了资金损失。
本次事件中,飞跃支行从发现异常到联动拦截,全程响应迅速、判断专业、处置得当,体现出银行机构在反诈实战中不断强化的风控能力和协同效率。新宁农商银行表示,将持续深化警银合作机制,加强一线人员风险识别与应急处理培训,坚决筑牢金融安全防线,切实履行保护人民群众财产安全的社会责任。


