邵阳新闻网9月29日讯“您好，这是防范洗钱犯罪的宣传手册，麻烦了解一下，千万不要出租、出借自己的银行卡。”近日，中国建设银行紫阳街支行组织开展反洗钱宣传活动。

商圈作为人流密集、资金流动频繁的核心区域，既是消费经济的“活力场”，也可能成为洗钱犯罪的“风险点”。小到个体商户的收款账户管理，大到企业的资金往来结算，稍有疏忽就可能被不法分子利用。此次宣传活动中，银行工作人员针对商圈特点，量身定制了“场景化”宣传内容。面对餐饮、零售等中小商户，重点讲解“对公账户不能出租”“POS机结算资金需合规”等知识，通过剖析“虚假贸易走账”“空壳公司洗钱”等典型案例，让商户明白“看似无风险的‘帮忙’，实则可能触犯法律”。针对商圈消费者，工作人员则聚焦“个人银行卡安全”，提醒大家“不要因小利出售银行卡、电话卡”“转账前务必核实对方身份”，并现场演示如何识别“冒充电商客服”“虚假投资”等涉洗钱诈骗的常见套路。

为了让宣传更有吸引力，银行还创新了互动形式。在商圈广场设置“金融安全知识展台”，通过趣味问答、仿真道具展示等方式，让群众直观了解洗钱犯罪的危害；组建“流动宣传小队”，深入商圈内的商场、写字楼、菜市场，为不便前往展台的商户和群众上门讲解；同时开通“线上咨询通道”，通过商圈社群推送防范小贴士，实时解答大家关于资金安全的疑问。除了面向公众宣传，银行还与商圈管理方、市场监管部门建立联动机制，共同推进风险防控。一方面，协助商圈内企业和商户开展“账户自查”，排查潜在的资金安全隐患；另一方面，针对商圈内高频出现的“异常资金流动”情况，及时与监管部门共享信息，从源头阻断洗钱犯罪链条。