邵阳新闻网10月15日讯（通讯员 周佳丽 赵俊杰）10月9日中午，一名手拄拐棍的中年男性客户走进中国工商银行邵阳武冈支行，到现金业务窗口要求取现3万元。该行客服经理在办理过程中收到了前台系统弹窗推送的风险预警信息，立刻提高警觉，并向现场主管反映情况。

该行现场主管通过个金智能风控系统查询到资金入账时间等关键信息，经查看交易流水发现该客户存在账户长期不动，进入资金后立马要求全部取现现象，立即启动加强型尽职调查对该客户进行核实：“请问您取现的用途是什么呢？交易对手是您熟识的人吗？”客户回答说认识交易对手，乃多年前打工认识的朋友，该笔资金系朋友借给自己治病的钱。现场主管追问：“请问您朋友的姓名是什么，有无联系方式，需要跟您的朋友进一步核实。”客户支支吾吾，说无相关联系方式，且有东张西望行为。现场主管再次询问：“那没有联系方式，您异地的朋友怎么知道您的账号并给您转钱的，这个钱到时该如何还呢？”客户答此次入账是因为自己常年生病，资金紧张，该“朋友”通过自己的朋友圈得知自己生病后借款，未约定还款时间。该客户无法提供微信相关聊天界面，言辞闪烁，多次张望营业厅外并表示自己不懂这些，等陪同自己的人过来再说，并走出营业厅。

该行现场主管启动警银联动应急预案：立即在武冈市警银网点联络群上传客户身份信息，阐述与客户相关沟通情况，反映该客户有陪同取现现象，请求公安进行协查。经协查发现该客户确属国庆期间涉案高风险人员，并要求工行武冈支行停止取现，对该客户账户实施止付。

此次事件中，该行员工严格执行风险排查流程，通过主动询问交易背景及时识别诈骗线索，警银联络群的实时协作与110报警机制的快速响应，实现了从发现异常到警方介入的无缝衔接，有效拦截诈骗资金进一步流转。